crypto là gì

Kể từ khi Bitcoin được giới thiệu vào năm 2008 và chính thức ra mắt thị trường vào năm 2009 thì thuật ngữ Crypto cũng được tìm kiếm nhiều hơn. Sức ảnh hưởng của crypto đến thị trường tài chính và kinh tế thế giới cũng dần tăng lên theo thời gian.

Vậy Crypto là gì? Cách đầu tư crypto và các sàn crypto phổ biến hiện nay là gì? Bài viết hôm nay sẽ chia sẻ kiến thức cơ bản cần có cho người mới tham gia vào thị trường crypto.

Mục Lục

Crypto là gì?

Crypto (Cryptocurrencies) là một dạng tiền ảo hay kỹ thuật số được bảo mật bởi công nghệ mật mã hoá (Cryptography), công nghệ giúp cho crypto không thể bị làm giả hoặc gian lận lập chi.

Những đặc điểm chính tạo nên một crypto, bao gồm:

– Tồn tại trong môi trường kỹ thuật số: Một crypto là một dạng tài sản kỹ thuật số dựa trên một mạng lưới phân phối qua hệ thống máy tính trên toàn thế giới mà không có dạng hữu hình như tiền pháp định.

– Hoạt động trên mạng lưới phi tập trung: Cấu trúc phi tập trung cho phép chúng tồn tại ngoài sự kiểm soát của chính phủ hay các ngân hàng trung ương.

– Sử dụng mã hoá dữ liệu: Dữ liệu cryptocurrency được mã hoạt theo dạng mật mã (code) và được bảo mật. Nó chỉ có thể được truy cập bởi những người có khoá cá nhân.

– Giao dịch nặc danh: Danh tính của những người thực hiện giao dịch crypto có thể bị ẩn mà chỉ có địa chỉ ví giao dịch. Việc sử dụng mã hoá dữ liệu giúp ẩn danh tính của người sở hữu.

– Tính bất biến và không bị đảo ngược: ngoài người sở hữu khoá cá nhân thì không ai có thể chuyển crypto đến địa chỉ khác và các giao dịch cũng không thể bị thay đổi khi đã được ghi nhận trên hệ thống blockchain.

Sự tồn tại và phát triển của cryptocurrency cho đến ngày nay được xem như một hiện tượng trong thế giới tài chính. Phần tiếp theo của bài viết chúng ta sẽ tìm hiểu rõ hơn về thị trường crypto và giá trị của crypto.

Phân loại cho thị trường Crypto

Trước khi đi vào phân loại cho thị trường crypto, một số thống kê liên quan đến thị trường cypto tính đến năm 2022 bạn cần biết đó là:

– Có khoảng 18.465 loại cypto trên thị trường hiện nay.

– Tổng vốn hoá thị trường crypto tính đến 2/6/2022 là ~ 1.200 tỷ USD, trong khi mức lịch sử đạt được vào tháng 11/2021 là ~ 3.000 tỷ USD.

– Châu Á là lục địa có số lượng người sử dụng và đầu tư crypto lớn nhất thế giới hiện nay.

– Bitcoin hiện vẫn là đồng crypto có thị phần lớn nhất thị trường tiền ảo với ~ 46,7% và mức giá cao nhất ~30.000 USD. 

Thị trường crypto có thể được phân loại theo nhiều cách khác nhau, bao gồm:

⊕ Phân loại theo loại cryptocurrency

– Bitcoin: đồng coin đầu tiên và lớn nhất trên thị trường hiện nay.

– Altcoin: những crypto (coin và token) không phải Bitcoin, được tạo ra với mục đích thay thế Bitcoin.

– NFT: là một trong những tài sản kỹ thuật số được phát triển trên sổ cái blockchain và ra đời gần đây, nhưng đã tạo ra một làn sóng đầu tư khá lớn.

⊕ Phân loại theo loại sàn giao dịch

– Sàn giao dịch phi tập trung (DEX): loại sàn giao dịch được phát triển bởi dựa trên công nghệ blockchain và hoạt động phi tập trung từ cộng đồng người sử dụng, thường không chịu sự kiểm soát từ một tổ chức tài chính.

– Sàn giao dịch tập trung (CEX): loại sàn được thành lập và hoạt động bởi một công ty tài chính, làm cầu nối giữa bên mua và bên bán để thực hiện các giao dịch crypto. Thông thường được kiểm soát bởi các tổ chức tài chính có thẩm quyền.

⊕ Phân loại theo sản phẩm và dịch vụ

– Game online: thị trường crypto hay NFT đang trở thành xu hướng phát triển game online thịnh hành và thu hút lượng lớn người sử dụng hiện nay so với game truyền thống. Các game phổ biến như Axie Infinity, The Sandbox, Splinterlands…

– Nền tảng hỗ trợ xây dựng Dapps và dự án blockchain như Ethereum, Solana, Avalanche, Binance Smart Chain, Polkadot…

– Nền tảng hỗ trợ chuyển đổi tiền tệ, hoạt động giống như một ngân hàng online như Ripple, Stellar, OmiseGo…

 

03 cách đầu tư Crypto phổ biến

Để đầu tư Crypto, bạn có thể lựa chọn nhiều cách đầu tư khác nhau, tuỳ thuộc vào vốn và nguyên tắc đầu tư của mình. Dưới đây là 03 cách đầu tư phổ biến nhất trên thị trường cryptocurrency:

#3.1 Đầu tư crypto cơ sở, mua và nắm giữ crypto

Thường là đầu tư trung và dài hạn, khi mà trader có một lượng vốn nhàn rỗi nhất định trong thời gian dài và tìm kiếm lợi nhuận cao trong tương lai với khả năng chấp nhận biến động giá trong những giai đoạn ngắn hạn.

#3.2. Đầu tư crypto phái sinh, hưởng lợi nhuận theo chênh lệch giá mà không nắm giữ crypto.

Thường là đầu tư ngắn hạn hoặc giao dịch trong ngày với việc kiếm lợi nhuận 02 chiều và có hỗ trợ đòn bẩy tài chính. Việc giao dịch ngắn hạn thì trader sẽ không bị giữ vốn và giao dịch với đòn bẩy tài chính giúp giảm lượng vốn ban đầu và khuếch đại lợi nhuận kiếm được, nhưng trader cũng chịu phí qua đêm nếu muốn duy trì vị thế qua ngày. 

#3.3 Đào (mining) crypto

Phù hợp với những người có vốn đầu tư ban đầu lớn cho trang thiết bị đào crypto và có vốn hiểu biết nhất định về công nghệ.

Bạn cũng có thể tham gia đào cryptocurrency mà không cần đầu tư trang thiết bị thông qua các mining pool. Tuy nhiên, mức lợi nhuận sẽ khá thấp, phụ thuộc và quy mô hoạt động và mức lợi nhuận của từng mining pool.

Ngoài 03 cách đầu tư phổ biến trên thì bạn cũng có thể đầu tư crypto thông qua chơi game crypto, staking… nhưng mức lợi nhuận cũng không cao và cần thời gian để thấy được lợi nhuận.

Đầu tư Crypto ở đâu? Phân loại cho sàn Crypto

Nơi phổ biến nhất để đầu tư cryptocurrency là các sàn giao dịch crypto. Hiện nay có rất nhiều sàn giao dịch tiền ảo với các hình thức đầu tư khác nhau. Dưới đây là phân loại chi tiết các sàn giao dịch:

Loại sàn

Mô tả

Ví dụ

Sàn giao dịch crypto cơ sở

Sàn giao dịch cung cấp giao dịch Crypto một chiều. Mua và nắm giữ khi dự đoán xu hướng tăng để bán kiếm lợi nhuận.

Binance, Bittrex, Remitano, Coinbase, Kucoin…

Sàn giao dịch crypto hợp đồng tương lai

Sàn giao dịch cung cấp giao dịch Crypto 02 chiều thông qua các hợp đồng tương lai. Có hoặc không có ngày đáo hạn được xác định trước.

Biance, Huobi, Kraken…

Sàn giao dịch crypto hợp đồng chênh lệch (CFD)

Sàn giao dịch cung cấp giao dịch Crypto 02 chiều thông qua các hợp đồng Crypto và hưởng lợi nhuận từ chênh lệch giá mà không có ngày thanh lý hợp đồng.

Mitrade, Exness, Etoro, Fxpro, Avatrade…

Mỗi loại sàn đều có những ưu nhược điểm khác nhau và phù hợp với từng đối tượng nhà đầu tư. Ví dụ, sàn cơ sở phù hợp với những người muốn nắm giữ dài hạn hoặc sử dụng cryptocurrency cho mục đích mua bán hàng hoá, tặng phẩm. Sàn CFD phù hợp với những trader thích giao dịch trong ngày và kiếm lợi nhuận hai chiều thông qua đòn bẩy tài chính.

Danh sách 04 sàn Crypto phổ biến

Lựa chọn sàn giao dịch Crypto là một trong những bước đầu tiên và quan trọng trong quá trình đầu tư của trader vì nó giúp trader đảm bảo an toàn cho nguồn vốn và tâm lý khi giao dịch. Dưới dây là danh sách 04 sàn Crypto phổ biến cho bạn tham khảo:

MiTrade

Sàn giao dịch

MiTrade

Loại sàn

Sàn CFD

Trụ sở

Melbourne, Úc

Năm thành lập

2011

Quy định

+ Cơ quan Tiền tệ Quần đảo Cayman (CIMA), giấy phép SIB số 1612446.

+ Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC), giấy phép giấy phép số AFSL số 398528.

+  Ủy ban Dịch vụ Tài chính Mauritius (FSC), giấy phép số GB20025791.

Sản phẩm

Tiền ảo, Forex, Chỉ số chứng khoán, Cổ phiếu, Hàng hoá.

Phí giao dịch

+ Phí hoa hồng: 0

+ Phí nạp/ rút tiền: 0

+ Phí qua đêm: thấp (không tính phí qua đêm với tỷ lệ đòn bẩy 1:1).

+ Phí chênh lệch (spread): thả nổi, cạnh tranh.

Đòn bẩy

1:1 ~ 1:10 đối với Crypto.

Etoro

Sàn giao dịch

Etoro

Loại sàn

Sàn CFD

Trụ sở

Tel Aviv-Yafo, London, Limassol

Năm thành lập

2007

Quy định

+ Ủy ban chứng khoán Đảo Síp (CySEC) giấy phép số  # 109/10.

+ Cơ quan Kiểm soát Tài chính FCA, giấy phép số FRN 583263.

+ Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC), giấy phép số 491139.

+ Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) Seychelles, giấy phép số #SD076.

Sản phẩm

Tiền ảo, Chỉ số chứng khoán, Cổ phiếu, ETF, Hàng hoá, Forex.

Phí giao dịch

+ Phí hoa hồng: 1% với Crypto

+ Phí nạp tiền: 0

+ Phí rút tiền: 5$/lần, tối thiểu rút 30$/lần.

+ Phí duy trì tài khoản: nếu không log in vào tài khoản trong vòng 12 tháng: 10 $/tháng.

+ Phí qua đêm: thấp.

+ Phí chênh lệch: thả nổi.

+ Phí chuyển đổi ngoại tệ: thay đổi theo loại ngoại tệ.

Đòn bẩy

1:1 – 1:2 đối với Crypto

Binance

Sàn giao dịch

Binance

Loại sàn

Sàn tiền ảo cơ sở và phái sinh

Trụ sở

Cayman Islands; Mahé, Seychelles

Năm thành lập

2017

Quy định

N/A

Sản phẩm

Tiền ảo, tiền pháp định, NFT

Phí giao dịch

+ Phí hoa hồng: 0,015% ~ 0,1% tuỳ theo cấp độ người giao dịch.

+ Phí nạp tiền: 0

+ Phí rút tiền: Thay đổi theo từng loại crypto và mạng lưới blockchain.

Đòn bẩy

1:1 với giao dịch cơ sở, 1:1 ~ 1:125 với phái sinh

Remitano

Sàn giao dịch

Remitano

Loại sàn

Sàn tiền ảo cơ sở

Trụ sở

Victoria, Beau Vallon, Seychelles.

Năm thành lập

2015

Quy định

N/A

Sản phẩm

Tiền ảo

Phí giao dịch

+ Phí hoa hồng: 1%

+ Phí nạp/ rút tiền: 0

Đòn bẩy

N/A

Năm 2022 có nên đầu tư Crypto

Từ đầu năm 2022 đến nay thị trường Crypto liên tục có những biến động mạnh theo xu hướng giảm. Gần đây nhất là vụ sập đồng stablecoin TerraUSD đầu tháng 05/2022 khiến cho nhiều nhà đầu tư lo ngại sự suy giảm có thể kéo dài hết năm 2022.

Hiệu suất các đồng coin chính trong thời gian gần đây
Hiệu suất các đồng coin chính trong thời gian gần đây (Nguồn: Tradingview.com)

Điều này có thể cho thấy rủi ro cao trong việc đầu tư vào thị trường crypto năm 2022 khi xu hướng không rõ ràng và mức tăng giảm lớn. Tuy nhiên, nếu trader chấp nhận rủi ro và có kiến thức đầu tư thì vẫn có thể tham gia vì cơ hội luôn luôn đến với những người sẵn sàng. Dưới đây là một số phân tích về cơ hội cho việc đầu tư”

– Đầu tư dài hạn: Việc giảm mạnh của các đồng crypto trong thời gian gần đây, khiến cho một bộ phận nhà đầu tư dài hạn cho rằng việc bắt đầu mua vào những coin chính như BTC, ETH, SOL… với tỷ trọng hợp lý sẽ đem lại lợi nhuận lớn trong tương lai.

– Đầu tư theo hình thức CFD: Với lợi thế về khả năng kiếm lợi nhuận hai chiều (mua khi dự đoán xu hướng giá tăng và bán khi xu hướng giá giảm), CFD có thể là lựa chọn tốt với những người tham gia thị trường crypto 2022. Tuy nhiên, trader cần phải có kiến thức đầu tư, khả năng nhận định xu hướng giá và quản trị rủi ro hiệu quả.

Ngoài ra cần lưu ý đối với việc phân bổ nguồn vốn và mức đòn bẩy tài chính nếu bạn tham gia đầu tư crypto thời điểm này. Lựa chọn đầu tư với 30 – 50 % vốn và mức đòn bẩy thấp 1:2 – 1:10 có thể giúp trader quản lý vị thế và rủi ro tốt hơn.

Giá trị Crypto đến từ đâu?

Giá trị của cryptocurrency xuất phát từ những thuộc tính kinh tế và ứng dụng trong thị trường tài chính. Hầu hết những Crypto có sự tăng trưởng mạnh mẽ về giá và thanh khoản đều có mang 06 thuộc tính cốt lõi chung này và giúp chúng trở nên hữu dụng, bao gồm:

  • Tính khan hiếm: Liên quan đến lượng cung tối đa được quyết định ngay từ khi phát triển.
  • Tính chia tách: Việc các đồng crypto có thể chia nhỏ ra đến đơn vị nhiều số thập phân khiến chúng dễ dàng giao dịch và tiếp cận nhiều đối tượng sử dụng.
  • Tính chuyển đổi: Crypto tồn tại trong hệ thống máy tính trên toàn thế giới giúp cho việc chuyển đổi hay chuyển khoản chúng nhanh chóng và dễ dàng.
  • Tính lâu bền: Về mặt kỹ thuật, crypto có thể tồn tại mãi mãi theo thời gian nhờ hệ thống mật mã và dữ liệu trên hệ thống máy tính.
  • Khả năng chấp nhận: Crypto đã và đang được nhiều người chấp nhận hơn trong lĩnh vực thanh toán cũng như đầu tư vì coi nó như một dạng thanh toán số thuận tiện.
  • Tính chất chống làm giả: Do công nghệ gốc tạo ra cryptocurrency được mã hoá riêng biệt trên sổ cái blockchain nên việc làm giả crypto là không thể.

Những đặc điểm này giúp crypto có khả năng làm phương tiện thanh toán và giao dịch trong thị trường tài chính và giá trị được tạo lập bởi quy luật cung cầu.

Ngoài ra, nhiều crypto có giá trị đơn giản nhờ sử quảng cáo, PR của đội ngũ phát triển hoặc cộng đồng người ủng hộ. Tuy nhiên nếu thiếu đi những thuộc tính kinh tế và khả năng ứng dụng, chúng sẽ nhanh chóng bị suy giảm và biến mất khỏi thị trường.

Các giai đoạn phát triển của thị trường Crypto

Tìm hiểu các giai đoạn phát triển của thị trường Crypto là một phần quan trọng trong việc nghiên cứu xu hướng hay chu kỳ giá crypto vì lịch sử thường có tính lặp lại. Dưới đây là tóm tắt ngắn gọn về lịch sử phát triển của cryptocurrency:

⊕ 1998 – 2007: Hình thành ý tưởng

Đây là giai đoạn mà có một số nỗ lực phát triển tiền online và giới thiệu trong các hội thảo nhưng không thực sự được phát triển trên thị trường. 02 ví dụ nổi bật là B-Money và BitGold.

⊕ 2008 – 2010: Giai đoạn đầu của Crypto

2008-2009 Bitcoin ra đời và được ghi nhận là đồng crypto đầu tiên trên thế giới. Đến năm 2010, Bitcoin được sử dụng để giao dịch và ghi nhận giá trị lần đầu tiên.

⊕ 2011 – 2013: Thị trường bắt đầu hình thành.

Giá Bitcoin bắt đầu biến động khi được chú ý bởi công chúng và các tạp chí tài chính trên thế giới. Cũng trong giai đoạn này, các đồng Altcoin đầu tiên cũng ra đời, trong đó phải kể đến là Namecoin và Litecoin xuất hiện năm 2011. Tiếp đến là Ripple ra đời vào năm 2012 và được hỗ trợ bởi các nhà đầu tư rủi ro.

Năm 2013 cũng chứng kiến sự biến động giá mạnh của Bitcoin khi mà trong cùng ngày giá tăng giảm đến hơn 100% và cũng bắt đầu thời kỳ suy giảm kéo dài của Bitcoin và crypto đến cuối năm 2014.

⊕ 2014 – 2015: Giai đoạn những vụ lừa đảo crypto

Do thiếu sự kiểm soát tập trung và nặc danh khiến cho thị trường crypto thu hút nhiều đối tượng tội phạm công nghệ. Tháng 01/2014, sàn giao dịch Bitcoin lớn nhất lúc bấy giờ là Mt.Gox, bị sập và thông báo phá sản khi mất đến 850.000 BTC.

⊕  2016 – 2017: Thời kỳ “nổi dậy” đồng Bitcoin và crypto

Giá BTC tăng từ ~434 USD vào tháng 01/2016 đến 998 USD vào tháng 01/2027 và đạt đỉnh lịch sử ~ 20.000 USD vào tháng 12/2017 khiến nó trở thành một “hiện tượng” trong thế giới tài chính. Cùng với đó là sự trỗi dậy của đồng Ethereum cùng nhiều đồng coin khác như Cardano, Tezos… khiến cho thị trường cryptocurrency mở rộng và tăng mạnh về vốn hoá. Đạt đỉnh lịch sử lúc bấy giờ là ~ 750 tỷ USD vào đầu tháng 01/2018.

⊕ 2018 – hiện tại: Sụp đổ và bùng nổ

2018 – giữa năm 2019: Thị trường BTC và crypto bắt đầu suy giảm liên tục cả về giá và thanh khoản. Nhiều người còn gọi đây là thời kỳ vỡ bong bóng lớn nhất lịch sử. BTC thậm chí giao dịch ở khoảng 3000 USD nửa đầu năm 2019 và vốn hoá thị trường crypto xuống thấp ~ 100 tỷ USD.

Từ giữa năm 2019 – đầu năm 2022: BTC và Crypto bắt đầu đà tăng trở lại và bùng nổ mạnh mẽ vào năm 2021. Vốn hoá thị trường crypto cũng đạt mức kỷ lục khi chạm 3.000 tỷ USD.

Từ đầu năm 2022 – đến nay: Sau một loạt các lo ngại về ảnh hưởng của crypto đến tiền pháp định, nhiều quốc gia lớn như Mỹ và Trung Quốc đã thắt chặt chính sách với crypto, khiến cho thị trường bắt đầu trùng xuống và giảm mạnh nửa đầu năm 2022.

Những câu hỏi hay gặp về cryptocurrency

Theo quy định pháp luật Việt Nam thì việc sử dụng crypto như một phương tiện thanh toán là bất hợp pháp. Tuy nhiên, việc đầu tư crypto để kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giá thông qua một phương tiện thanh toán hợp pháp như tiền pháp định thì chưa có quy định cấm.

Ngoài ra, năm 2021, chính phủ Việt Nam cũng bắt đầu xây dựng kế hoạch nghiên cứu khung pháp lý cho tiền ảo.

Theo thống kê từ trang web Cryptonews.com thì tính đến tháng 01/2022, có ít nhất 111 quốc gia chấp nhận crypto và được thừa nhận theo luật. Ngoài ra, có khoảng 30 quốc gia chưa có khung pháp lý rõ ràng về cryptocurrency như việc sở hữu hay sử dụng cho thanh toán.

Có. Việc sử dụng crypto làm phương tiện thanh toán đang dần trở nên phổ biến hơn hiện nay do có được những ưu thế hơn các dạng thanh toán truyền thống như tốc độ giao dịch, tỷ giá, chi phí chuyển khoản…

Crypto được nhiều chuyên gia và tổ chức tài chính nhận định là tương lai của thế giới tài chính và tiền tệ. Deutsche Bank, một trong những ngân hàng lớn nhất thế giới còn dự đoán sẽ có khoảng 200 triệu người sử dụng crypto trước năm 2030, gấp 02 lần số lượng ước tính hiện tại.

Crypto có thể được lưu trữ trong các ví tiền ảo trên web, PC hay các thiết bị di động hoặc lưu trữ offline tại các ví lạnh, ví cứng và được đảm bảo an toàn với khoá cá nhân và địa chỉ riêng biệt.

Hiệu ứng FOMO (fear of missing out) trong crypto cũng giống như trong tất cả các kênh đầu tư tài chính khác như forex, chứng khoán, hàng hoá là nỗi sợ mất cơ hội. Hiệu ứng tâm lý thường xảy ra với những người đầu tư theo đám đông, thiếu kinh nghiệm và kiến thức đầu tư.

5/5 - (1 bình chọn)
Altcoin là gì? Cách chọn Altcoin và các đồng Altcoin tiềm năng 2022
USD Index (DXY) là gì? Ý nghĩa và cách sử dụng Chỉ số USD Dollar Index