FX trading là gì? 10 bước học Forex trading và những sự thật về Forex(FX) trading market

FX trading là gì? 10 bước học Forex trading và những sự thật về Forex(FX) trading market

FX trading

Thị trường ngoại hối (Forex Market) đã ra đời cách đây hàng ngàn năm và trở thành thị trường giao thương cũng như đầu tư lớn nhất thế giới. Tuy nhiên, hoạt động đầu tư Forex ở Việt Nam vẫn còn mơ hồ với nhiều người. Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng nhau tìm hiểu về FX trading, cách thức tham gia thị trường này như thế nào và những điều cần biết về thị trường Forex.

1. FX trading là gì? Tổng quan về FX trading market

FX trading là giao dịch ngoại hối, hay trao đổi các loại tiền tệ với nhau. Trong thời buổi kinh tế hội nhập hiện nay, việc giao thương cũng như di chuyển giữa các quốc gia trở nên dễ dàng và nhanh chóng hơn, điều này càng thúc đẩy sự phát triển của giao dịch ngoại hối.

Lấy một ví dụ đơn giản về FX trading, đó là khi bạn sử dụng tiền Việt Nam (VNĐ) và muốn đi du lịch ở nước ngoài như Thái Lan, bạn cần phải sử dụng tiền của Thái Lan (đồng Baht) để thanh toán chi phí hay hàng hóa tiêu dùng tại Thái Lan, vì vậy bạn cần phải đổi tiền VNĐ sang đồng Baht. Hoạt động này chính là FX trading.

Tổng quan về thị trường giao dịch ngoại hối (FX trading market):

– Thị trường FX là thị trường tài chính phi tập trung lớn nhất và có thanh khoản cao nhất thế giới. Với lượng giao dịch gần 6 tỷ USD/ngày. Đây là thị trường quyết định tỷ giá trao đổi ngoại tệ cho tất cả các cặp tiền trên thế giới.

– Hoạt động 24 giờ mỗi ngày và 5 ngày mỗi tuần. Ví dụ: hoạt động từ 4:00 sáng thứ Hai đến 4:00 sáng thứ Bảy theo giờ Việt Nam.

– Thành phần tham gia chính trong thị trường này là các ngân hàng quốc tế lớn. Các trung tâm tài chính trên khắp thế giới hoạt động như một bên trung gian giúp cho các giao dịch của tất cả người mua và người bán được diễn ra thuận lợi.

2. Kiếm tiền từ FX trading market là như thế nào

Để kiếm lợi nhuận từ thị trường ngoại hối, nhà đầu tư đơn giản mở lệnh mua/bán các cặp tiền tệ, mua khi dự đoán xu hướng giá tăng và bán khi dự đoán xu hướng giá giảm. Lợi nhuận sinh ra từ chênh lệch giá giao dịch.

Ví dụ:

Giao dịchEURUSD
Mở vị thế mua 10.000 USD
theo tỷ giá cặp tiền tệ
EUR/USD là 1.20464
+10.000-12.046
Sau đó bạn chốt lời
bằng cách mở vị thế bán 10.000 USD
khi tỷ giá tiền tệ tăng lên 1.25000
-10.000+12.500
Lợi nhuận0454

* Tỷ giá ở đây có nghĩa là EUR là đồng tiền cơ sở, USD là đồng tiền trao đổi. 1 EUR=1.20464 USD

Những người mới tham gia chỉ cần mở tài khoản tại các sàn môi giới uy tín và nạp tiền vào tài khoản là có thể bắt đầu giao dịch. Các sàn giao môi giới đều cung cấp đòn bẩy tài chính giúp nhà đầu tư khuếch đại lợi nhuận và giảm chi phí đầu tư ban đầu. Chi phí giữ vị thế qua đêm cũng rất thấp, ví dụ như ở Mitrade chỉ khoảng 0.0047% ~ 0.0087%.

chi phí giao dịch Mitrade

Trong FX trading, nhà đầu tư cần phải mua theo lô (lot) của cặp tiền tệ, đơn vị mỗi lô sẽ theo quy định của từng sàn, bạn có thể giao dịch theo kích thước hợp đồng mà mình mong muốn với tỷ lệ đòn bẩy được đưa ra.

Ví dụ như ở MiTrade: 1 lô là cặp EUR/USD là 100,000 EUR. MiTrade cho phép giao dịch nhỏ tới 0,01 lô tức là 1000 EUR. Tiếp theo là đòn bẩy tài chính 1:200, với 1 USD bỏ ra bạn có thể được vay 200 USD để giao dịch.

Tham khảo bảng tính ví dụ dưới đây ở MiTrade 

Nội dungMở vị thế mua cặp tiền tệ
EUR/USD tại tỷ giá 1.20464
Số lương mua0.1 lot
Giá trị0.1*120464
= 12046.4 USD
Tỷ lệ đòn bẩy1:200
Số tiền ký quỹ ban đầu12046.4 : 200
= 60.23 USD
Tỷ lệ ký quỹ duy trì0.25%
Giá trị ký quỹ duy trì0.25%*12046.4
= 30.11 USD
Vốn ban đầu60.23+30.11 = 90.34 USD
(Khoảng 2 triệu VNĐ)
Spread0.00010
Giá trị phí chênh lệch0.00010*0.1*100,000
= 1 USD
Phí qua đêm0.0087%
Giá trị phí qua đêm0.0087%*12046.4
= 1.05 USD

Khi tỷ giá tăng lên 1.25000, chốt lời

Đóng vị thếBán khi tỷ giá
tăng lên 1.25000
Chênh lệch tỷ giá1.25000-1.20464
= 0.04536
Lợi nhuận0.04536*12046.4
= 546.42
(~453.59 USD)
Lợi nhuận sau phí453.59-1.05= 452.54 USD
(Khoảng 10 triệu VNĐ)

Như vậy, nhờ vào đòn bẩy tài chính bạn có thể tiết kiệm được 200% vốn đầu tư ban đầu và tăng lợi nhuận lên đến 500%. Đương nhiên, khi giá đi ngược xu hướng bạn cũng sẽ phải trả một cái giá đắt như vậy. Với các công cụ hỗ trợ quản trị rủi ro như lệnh dừng lỗ, người tham gia sẽ dần tạo cho mình một chiến lược đầu tư hiệu quả.

(Tiền thưởng lên đến $500 khi giới thiệu bạn thân cùng giao dịch với bạn trên Mitrade)

Phần tiếp theo sẽ hướng dẫn chi tiết từng bước để những người mới biết cách tìm hiểu về thị trường Forex.

3. 10 bước học Forex trading từ A đến Z

Để có thể tham gia vào thị trường ngoại hối, điều đầu tiên bạn cần phải học về nó. Dưới đây là 10 bước cơ bản giúp bạn có hiểu biết nhất định và có khả năng bắt đầu giao dịch kiếm lợi nhuận:

Bước 1: Học các kiến thức cơ bản về forex trading

Đầu tư tài chính nói chung và đầu tư vào forex nói riêng yêu cầu người tham gia phải có kiến thức và hiểu biết về nó. Những người không có kiến thức mà kiếm được lợi nhuận sẽ chỉ là nhất thời, họ có thể đánh mất lợi nhuận, thậm chí vốn đầu tư nhanh hơn khi họ kiếm được.

Để tồn tại và đi cùng thị trường ngoại hối thì bạn cần nhiều hơn may mắn trong phút chốc và lợi nhuận sau cùng sẽ chỉ đến với những người có kiến thức.

Bạn cần biết forex là gì? Giao dịch forex như thế nào? Cách thức hoạt động của thị trường forex? Làm thế nào để có thể đầu tư và kiếm lời từ thị trường forex? Có thể học thêm forex ở đâu? Những chiêu trò Forex lừa đảo

Hãy nhớ rằng học tập một quá trình không có đích đến. Sẽ luôn có những điều mới để bạn học mỗi ngày.

Bước 2: Chọn sàn Forex uy tín

Có hàng triệu công ty môi giới ngoại hối để bạn chọn lựa, tuy nhiên không phải tất cả các công ty đều giống nhau, họ có những chính sách, nền tảng giao dịch khác nhau. Hãy đề ra những tiêu chí để tìm ra công ty phù hợp nhất với bạn như:

Công ty có uy tín, được cấp phép hoạt động rõ ràng bởi các tổ chức tài chính quốc tế hay quốc gia nơi nó thành lập.

Mức thuế phí liên quan đến giao dịch thấp như phí nạp/rút tiền, hoa hồng, phí ký quỹ…

Nền tảng giao dịch trực quan, dễ sử dụng, tốt nhất có hỗ trợ bằng ngôn ngữ của bạn

Bạn cũng nên tìm hiểu đánh giá của cộng đồng nhà đầu tư về các công ty môi giới để xem các ưu, nhược điểm của nó. Trong phần sau của bài viết có liệt kê một số công ty môi giới nổi tiếng và có uy tín để bạn đọc tham khảo.

Bước 3: Mở tài khoản Forex để bắt đầu giao dịch

Công ty môi giới khác nhau thì sẽ đưa ra các loại tài khoản khác nhau cho người sử dụng. Có một số công ty môi giới chia ra nhiều loại tài khoản như Exness: Standard account, Raw Spread, Zero, Pro, hay ICMarkets: Stardard account, Raw Spead (Ctrader), Raw Spread (Meta Trader)…Mỗi loại tài khoản lại có những quy định riêng về tiền nạp tối thiểu, phí hoa hồng, phí chênh lệch, đòn bẩy …

Khi mới bắt đầu tham gia thị trường Forex, chưa có nhiều kinh nghiệm hay thậm chí chỉ để làm quen với Forex, bạn nên chọn một loại tài khoản với những yêu cầu và điều kiện giao dịch đơn giản nhất và ít chi phí nhất hoặc mở tài khoản Demo để thực hành trước khi mở tài khoản thực. Ví dụ như sàn môi giới MiTrade, bạn có thể đơn giản mở tài khoản Demo với 50.000 USD tiền ảo và dễ dàng chuyển sang mở tài khoản thực với các bước xác minh danh tính, thông tin mà không cần phải suy nghĩ quá nhiều giữa các loại tài khoản thực khác nhau.

Mitrade

Bước 4: Tải phần mềm giao dịch 

Hiện nay có rất nhiều các phần mềm giao dịch Forex, có thể là ứng dụng Forex được phát triển bởi các công ty công nghệ và bán cho các sàn giao dịch như MetaTrader 4 (MT4). Meta Trader 5 (MT5), Ctrader, hoặc các phần mềm được phát triển độc quyền bởi các sàn môi giới như MiTrade, xStation…

Bạn cần phải kiểm tra nền tảng giao dịch tương thích với sàn môi giới mà bạn mở tài khoản để tải ứng dụng về và sử dụng. Hướng dẫn cách sử dụng các nền tảng giao dịch đều dễ dàng tìm được thông qua mạng internet. Hoặc với ứng dụng MiTrade có hỗ trợ tiếng Việt với giao diện đơn giản, phù hợp cho mọi cấp độ người sử dụng.

Hãy đảm bảo bạn biết sử dụng phần mềm và các tính năng hỗ trợ giao dịch trước khi mở vị thế mua bán.

Bước 5: Xây dựng chiến lược đầu tư, nguyên tắc quản trị rủi ro

Trước khi giao dịch, bạn cần xây dựng cho mình một chiến lược đầu tư, phân bổ nguồn vốn. Ví dụ mở bao nhiêu vị thế mua/bán trong ngày? sử dụng tỷ lệ đòn bẩy tài chính bao nhiêu?  phân bổ tỷ trọng nguồn vốn với mỗi vị thế thế nào? Tiếp đó là một điều quan trọng nhất cho nhà đầu tư là có được một nguyên tắc quản trị rủi ro hợp lý và phải tuân thủ nó để tránh những thiệt hại về lợi nhuận cũng như nguồn vốn. Việc sử dụng đòn bẩy tài chính có thể khiến nhà đầu tư cháy tài khoản rất nhanh nếu không biết quản trị rủi ro trong trường hợp giá đi ngược xu hướng dự đoán.

Các ứng dụng giao dịch đều có công cụ hỗ trợ quản trị rủi ro là lệnh dừng lỗ (stop loss) hoặc lệnh dừng lỗ kéo theo (trailing stop). Hãy cân đối giữa lượng vốn ban đầu và tỷ lệ lỗ có thể chấp nhận được của bạn để đặt lệnh stop loss sau khi mở vị thế mua/bán.

Bước 6: Học cách phân tích thị trường ngoại hối

Phân tích thị trường là cách giúp các nhà đầu tư đưa ra được các quyết định giao dịch hiệu quả và quản trị rủi ro tốt hơn. Đây là công việc hàng ngày và cần thực hiện liên tục trong quá trình tham gia thị trường. Có hai loại chính là “phân tích cơ bản” và “phân tích kỹ thuật”.

Phân tích cơ bản là dựa vào các yếu tố tác động đến giá ngoại hối như điều kiện kinh tế, tình hình chính trị, chính sách tiền tệ, tin tức thị trường…

Phân tích kỹ thuật là dựa vào các công cụ và chỉ báo kỹ thuật như biểu đồ giá, mô hình nến Nhật, mô hình giá, … được tích hợp trên các nền tảng giao dịch của sàn môi giới.

Để có thể giao dịch tốt trên thị trường ngoại hối, nhà đầu tư nên biết cả hai loại phân tích này để kết hợp khi đưa ra dự đoán về xu hướng giá.

Bước 7: Bắt đầu giao dịch Forex

Khi đã học được các kiến thức cơ bản về thị trường ngoại hối, giờ là lúc bạn vận dụng những kiến thức đó vào thực tế để có những trải nghiệm thị trường và tích lũy kinh nghiệm. Bạn có thể bắt đầu với số vốn ít và giao dịch ở khối lượng nhỏ (ví dụ với sàn MiTrade, bạn có thể giao dịch lô lẻ đến 0,01).

Khi giao dịch thật bạn sẽ trải nghiệm được thực tế cách thị trường ngoại hối hoạt động và tác động tâm lý, duy trì cân bằng cảm xúc trong quá trình đầu tư là một yếu tố rất quan trọng đối với người tham gia. Không một ai có thể đưa ra dự đoán đúng trong tất cả các lệnh mua bán của mình, chính vì thế thua lỗ có thể xảy ra bất cứ lúc nào. Vấn đề chính là cách bạn quản trị rủi ro và đứng dậy sau mỗi lần thất bại. Khi thua lỗ bạn có thêm bài học, đó là lúc định hình lại những suy đoán và cải thiện khả năng phân tích giá của bạn.

Bước 8: Phân loại giao dịch forex

Trong đầu tư thị trường ngoại hối sẽ có những người đầu tư dài hạn, có người đầu cơ ngắn hạn. Khi tham gia thị trường, bạn sẽ dần học được cách thức nào phù hợp với mình để lựa chọn.

Những người đầu tư dài hạn sẽ giữ vị thế giao dịch trong khoảng thời gian nhất định, giữ qua ngày hoặc theo tuần. Còn những người đầu cơ ngắn hạn có thể giao dịch trong ngày. Với những người mới giao dịch thì nên dành thời gian quan sát biến động giá, tránh việc giao dịch liên tục, sẽ ảnh hưởng đến tâm lý nhận định xu hướng giá. Khi đã có kinh nghiệm và khả năng phân tích chính xác hơn thì bạn có thể cân nhắc việc giao dịch trong ngày để kiếm lời nhanh chóng.

Bước 9: Ghi chép lại quá trình giao dịch

Bạn nên sử dụng một file excel hoặc cuốn sổ để ghi chép lại quá trình giao dịch của mình, cũng như những lỗi sai mắc phải, những bài học đã có được để tham khảo, tránh lặp lại những sai lầm trước kia.

Bước 10: Duy trì quá trình học hỏi mỗi ngày để nâng cao kiến thức và khả năng giao dịch.

Như đã đề cập trong bước đầu tiên trong phần này, đó chính là học hỏi là một quá trình lâu dài, không có điểm dừng. Thị trường biến đổi không ngừng, kể cả những nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng luôn học được những điều mới mỗi ngày. Khi bạn dừng việc học của mình lại thì đồng nghĩa bạn sẽ đặt cược tiền của mình vào vận may rủi, một canh bạc đỏ đen.

Ngoài ra, hay nhớ rằng, có những thứ bạn đã học nhưng có thể sẽ quên, không phải chỉ học những điều mới trong thị trường mà bạn cần xem xét lại những kiến thức đã học để vận dụng tốt hơn việc ra quyết định.

4. Danh sách Forex trading platforms

Để tham gia thị trường Forex, nhà đầu tư cần phải lựa chọn cho mình một sàn giao dịch tốt để đảm bảo an toàn tài chính cũng như an tâm trong quá trình thực hiện giao dịch. Dưới đây là các sàn môi giới phổ biến với số lượng khách hàng lớn trên toàn cầu cũng như được cấp phép bởi các cơ quan tài chính hàng đầu thế giới:

Nội dungMiTradeIcMarketsExness
Quản lýASIC, CIMAASIC, CySEC, FSACySEC, FCA và FSC
Sản phẩmForex, cổ phiếu Mỹ, chỉ số chứng khoán, tiền điện tử, hàng hóaForex, hàng hóa, chỉ số, cổ phiếu, tiền điện tử, trái phiếu, hợp đồng kỳ hạnForex, hàng hóa, chỉ số, cổ phiếu, tiền điện tử
Nền tảngMiTradeMT4, MT5, CtraderMT4, MT5
Phí hoa hồng07$/lot với tài khoản phổ biến nhất Raw Spread25USD/1M USD với tài khoản ECN
Đòn bẩy tài chínhTối đa 1:200Tối đa 1:500Tối đa 1:2000 (sử dụng MT5)1: Không giới hạn (sử dụng MT4)

5. Những sự thật về Forex trading market

Những sự thật về thị trường giao dịch ngoại hối mà bạn nên biết:

– Thị trường đầu tư Forex có thể không phù hợp cho tất cả mọi người: Đầu tư forex, đặc biệt liên quan đến với sử dụng đòn bẩy tài chính giúp cho nhà đầu tư khuếch đại lợi nhuận nhưng cũng kèm theo các rủi ro cao. Nếu một người tham gia không có kiến thức và cách quản trị rủi ro tốt sẽ dẫn đến cháy tài khoản và bất ổn tâm lý.

– Mở tài khoản và sử dụng công cụ giao dịch miễn phí: Hầu hết các sàn môi giới đều miễn phí mở tài khoản cho người sử dụng và cung cấp các công cụ phân tích cơ bản và kỹ thuật để hỗ trợ người tham gia đưa ra quyết định mua bán.

– Đa dạng nền tảng giao dịch: Với sự phát triển ngày càng lớn của thị trường forex, các công ty công nghệ cũng như sàn môi giới tạo ra các nền tảng giao dịch cho cả PC và di động.

– Kiếm lợi nhuận hai chiều: Dù thị trường tăng hay giảm, nhà đầu tư đều có thể kiếm lời bằng việc mở vị thế giao dịch theo xu hướng giá: bán khi giá giảm và mua khi giá tăng.

– Tỷ lệ đòn bẩy tài chính cao: Do việc cung cấp đòn bẩy tài chính cao từ các sàn môi giới, có sàn lên đến 1:500, giúp nhà đầu tư giảm một lượng lớn vốn đầu tư ban đầu. Tuy nhiên nhà đầu tư cũng cần kiểm soát tốt rủi ro từ việc sử dụng đòn bẩy.

– Có rất nhiều sàn môi giới bất hợp pháp hoạt động trong thị trường forex: bởi lợi nhuận khổng lồ từ thị trường ngoại hối, nên nhiều kẻ lừa đảo lợi dụng công nghệ lập ra các sản môi giới ảo, lừa người sử dụng với các hứa hẹn lợi nhuận không tưởng. Một số cái tên có thể kể đến ở Việt Nam như ECN Capital, BlueTrading, Multiply Markets, EU Capital…

– Không có “chén thánh” trong thị trường forex: thị trường biến đổi không ngừng với các yếu tố tác động đến thị trường forex như kinh tế, chính trị, xã hội… Dù là nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng không thể đưa ra dự đoán chính xác hay áp dụng một chiến lược duy nhất cho thị trường forex. Việc áp dụng linh hoạt các chiến thuật đầu tư theo từng thời điểm là điều cần thiết khi tham gia giao dịch.

6. Kết luận

Thông qua bài viết này, hy vọng những người đang có ý định tham gia vào thị trường Forex có được những hiểu biết cơ bản cũng như những định hướng về cách thức kiếm lời từ giao dịch Forex. Hãy dành thời gian để trau dồi kiến thức mỗi ngày để làm giàu từ chính những gì bạn đã học được.

Tìm cho mình một người bạn đồng hành đáng tin sẽ giúp bạn đi lâu và đi xa hơn trên hành trình này. Cá nhân mình thật sự hài lòng với MiTrade sau hơn hai năm đồng hành cùng nhau trên thị trường với những thăng trầm cùng biểu đồ giá. Bạn có thể đăng ký tài khoản Demo của Mitrade với hỗ trợ tiếng Việt để tự mình trải nghiệm. 

XEM THÊM:

💟 Forex lừa đảo không? 9 hình thức lừa đảo Forex và cách tránh các sàn forex lừa đảo

💟 Đánh giá sàn FX: Top 15 các sàn Forex uy tín và tốt nhất Việt Nam để giao dịch Forex online

💟Cách chơi Forex ra sao và Hướng dẫn chơi forex cho người mới bắt đầu

💟 Top 10 ứng dụng Forex & Phần mềm Forex Android/iOS để theo dõi, chơi Forex trên điện thoại