Swap là gì? Danh sách phí qua đêm của 20 cặp tiền tệ Forex

Swap hay phí qua đêm là khoản chi phí mà nhà đầu tư phải trả cho sàn môi giới để duy trì một lệnh giao dịch qua đêm. Có thể hiểu swap là lãi suất chênh lệch phát sinh của cặp tiền tệ mà trader giao dịch và giữ vị thế qua đêm.

Điểm đặc biệt của phí swap là không phải lúc nào trader cũng phải trả cho công ty môi giới Forex mà có thể được nhận lại vào tài sản của trader.

Ví dụ: Giao dịch mua cặp tiền EUR/USD

Nếu lãi suất của đồng EUR > Lãi suất của đồng USD => trader phải trả phí swap cho sàn môi giới

Nếu lãi suất của đồng EUR < Lãi suất của đồng USD => trader nhận được phí swap từ sàn môi giới

Tại sao lại có phí swap?

Phí swap trong thị trường Forex được hình thành dựa trên cơ sở giao dịch ngoại hối tại thị trường liên ngân hàng. Tại thị trường liên ngân hàng, thời gian thanh toán là T+2.

 Ví dụ: Ngân hàng A muốn dùng đồng EUR tại ngân hàng của mình để mua đồng USD tại ngân hàng B

Thì sau 2 ngày kể từ ngày phát sinh lệnh giao dịch, ngân hàng A phải trả đồng EUR cho ngân hàng B để nhận về đồng USD theo tỷ giá tại thời điểm thanh toán. Nếu giao dịch này kéo dài thêm 01 ngày, thì khoản tiền EUR giữ tại ngân hàng A và tiền USD tại ngân hàng B sẽ được giữ lại và phát sinh khoản lãi tiền gửi. Tại thời điểm thanh toán cả hai ngân hàng sẽ nhận được khoản tiền trao đổi của mình kèm theo phần lãi suất này.

Nếu lãi suất của đồng EUR tại ngân hàng A > lãi suất đồng USD tại ngân hàng B thì ngân hàng A phải trả cho ngân hàng B một khoản chênh lệch và ngược lại.

Trong thị trường Forex, khi mua cặp EUR/USD thì có nghĩa trader vay sàn môi giới đồng USD để mua đồng EUR. Phần chi phí phát sinh thì lãi suất đồng tiền đi vay USD với đồng tiền bạn mua về EUR là Swap.